Точное время
Нью-Йорк:
Берлин:
Иерусалим:
Москва:
Поиск
Мы в соц.сетях
Главная » Общественно-политическая жизнь в мире » Банк преступного мира

Банк преступного мира

2017 » Февраль » 15      Категория:  Общественно-политическая жизнь в мире

Шрифт:  Больше ∧  Меньше ∨

Банк преступного мира История украинского эмигранта, создавшего анонимный аналог PayPal: The Atlantic

В 2013 году власти США закрыли анонимную платежную систему Liberty Reserve. В прокуратуре заявили, что через нее было отмыто 6 миллиардов долларов — это крупнейший случай в истории США. Создатель системы, уроженец Украины Артур Будовский был задержан в Испании, а потом выкраден агентами Секретной службы. The Atlantic рассказывает, как эмигранту удалось создать PayPal для криминального мира, попутно женившись на мужчине и женщине.

  

Артур Будовский родился в Киеве. В 1990-м, когда ему было 17 лет, его мать второй раз вышла замуж; семья эмигрировала в США и поселилась в Нью-Йорке — в районе, где жили ортодоксальные евреи. Подросток не мог понять, почему его соседи ходят в черной одежде, как будто у них постоянно траур. Будовский рос очень замкнутым, он месяцами не выходил из дома; так что родители купили ему компьютер — чтобы ему было чем заняться. Просидев дома около года, Будовский устроился на работу компьютерным консультантом. 

В Нью-Йорке украинец познакомился с другим эмигрантом Владимиром Кацем, они оба увлекались компьютерами и подружились. В начале 2000-х, когда электронные деньги только зарождались, Будовский и Кац купили компанию-обменник, через которую можно было продать доллары и купить валюту e-gold. На комиссии, которой была обложена каждая транзакция, им удалось заработать десятки миллионов долларов. 

Компания проработала до 2006-го — власти решили закрыть ее из-за отсутствия лицензии, хотя четкого закона на этот счет не было. Летом 2006 года в дом Артура Будовского вломился спецназ. «Они спросили меня, где оружие и деньги? Я ответил, что оружия у меня нет, а деньги — в кошельке. Они думали, я шучу, хотя я не шутил». Будовского признали виновным в нелицензированной деятельности по переводу денег и дали пять лет условно. 

Все это не остановило предприимчивого эмигранта. Он задумался о создании новой системы — аналога PayPal, но для тех, у кого нет счета в банке. Будовский рассуждал так: у двух с половиной миллиардов людей нет банковского счета, значит система будет востребована. Так появилась Liberty Reserve. 

Ее принцип работы был таким: 

1. Чтобы открыть аккаунт, не нужно никакой информации, кроме адреса электронной почты. 

2. Чтобы положить деньги на счет, нужно купить местную валюту через обменник в интернете. 

3. За перевод денег с одного счета в Liberty Reserve на другой система получает один процент от суммы транзакции. За дополнительные 75 центов можно купить анонимный перевод — сервис скрывал номер кошелька, с которого пришел перевод. 

Артур Будовский открыл офис в Коста-Рике. Он утверждает, что выбрал эту страну из-за хорошего климата. Коста-Рика славится как прибежище для отмывальщиков денег. Только в 2006 году, когда там был открыт офис Liberty Reserve, в стране отмыли 5,4 миллиарда долларов; в 2010-м — уже 21,6 миллиарда (это почти половина ВВП государства). 

В Коста-Рике Будовский женился на местной жительнице Есении Валерии Варгас, которая продавала пирожки возле иммиграционного центра. Будовский уверяет, что женился по любви, а его жена (у которой уже было три дочери) жила с ним. По словам Варгас, она ни разу не была дома у своего мужа, зато он помогал ей деньгами. Как рассказывает жена Будовского, он был очень скрытным. Это правда: например, предприниматель не рассказал ей, что в Нидерландах женился на гражданине этой страны Глебе Павлухине. 

Коста-Рика почти никогда не выдает своих граждан зарубежным судам; паспорт этой страны Будовскому мог пригодиться. К тому же в 2011 году он отказался от своего американского гражданства, сообщив властям (как уверяют они сами), что разрабатывает программное обеспечение, которое может быть признано незаконным в США. 

Тем временем анонимность платежей в Liberty Reserve привлекла кардеров (тех, кто ворует данные кредитных карт), продавцов нелегальных данных (вроде адресов электронной почты с паролями), организаторов финансовых пирамид и прочих людей, ведущих не совсем честный бизнес. Однако среди владельцев аккаунтов в Liberty Reserve были и добросовестные пользователи. Всего в платежной системе зарегистрировали около пяти миллионов аккаунтов.  

Власти США начали расследование деятельности платежной системы, как минимум, в 2010 году: в ходе изучения киберпреступлений, никак не связанных между собой, сотрудники правооохранительных органов заметили, что злоумышленники часто пользуются Liberty Reserve для перевода средств. 

В 2011 году полицейский наведался в компанию, которая заведовала серверами платежной системы в Нидерландах. Он пояснил, что пришел «по запросу из США». Тогда Будовский нанял частного детектива, чтобы узнать, действительно ли американцы ведут какое-то расследование. Детектив заверил, что ему не удалось найти никаких свидетельств, подтверждающих это. Как показали дальнейшие события, детектив с работой не справился. 

Когда Будовский начал подозревать, что к его бизнесу приближаются агенты из США, он принялся переводить активы на Кипр и в Россию. Сам предприниматель утверждает, что продал компанию, поэтому и переводил средства. В Коста-Рике на счетах компании по требованию США были заблокированы 20 миллионов долларов. Сам Будовский оставался недосягаемым для американских властей. Но, как заметил один из участников расследования, «все путешествуют — особенно те, у кого есть деньги». 

А Будовский путешествовал постоянно. В мае 2013 года он был в отпуске в Марокко. На обратном пути в Коста-Рику у него была пересадка в Мадриде. Когда самолет приземлился в столице Испании, Будовский заметил агентов. Через несколько минут его уже допрашивали. 

Предпринимателя арестовали 24 мая. В тот же день взяли еще нескольких сотрудников компании, в том числе давнего приятеля Будовского Владимира Каца. Агенты захватили все серверы с 52 терабайтами данных. Сайт Liberty Reserve перестал открываться. На форумах люди гадали, что случилось с платежной системой. Может быть, компания решила просто украсть все деньги? 

Через три дня прокуратура выступила с официальным заявлением. Как заявил прокурор Прит Бхарара, через Liberty Reserve было проведено сомнительных операций на шесть миллиардов долларов. Он назвал эту систему «банком преступного мира». Особенно в прокуратуре настаивали на том, что часть операций по отмыванию денег были проведены в США — это было нужно, чтобы предъявить обвинение сотрудникам Liberty Reserve и потребовать экстрадиции Будовского. 

После ареста в мае 2013 года предприниматель полтора года провел в мадридской тюрьме, пытаясь избежать передачи в США. По его словам, в октябре его отпустили из тюрьмы и сказали, чтобы он отметился в местном полицейском участке. В участке Будовского ждали агенты Секретной службы, которые задержали его — и обычным самолетом отправили в США. Адвокат узнал, что его клиент задержан, когда тот уже был в воздухе. 

Артуру Будовскому предъявлено обвинение в участии в отмывании денег. Ему грозит до 30 лет лишения свободы. Сейчас он находится в заключении и ожидает начала суда. Ожидается, что рассмотрение дела начнется осенью. Артур Будовский уверен, что не нарушал закон, поскольку он лишь создал систему для перевода денег, которой пользовались не только представители криминального мира. Однако доказать это ему будет трудно — некоторые сотрудники компании уже признали себя виновными.



Источник: meduza.io
Переслал: Igor Schor
Внимание! Мнение авторов может не совпадать с мнением редакции. Авторские материалы предлагаются читателям без изменений и добавлений и без правки ошибок.





РЕКОМЕНДУЕМ:

ТЕГИ:
политика

ID материала: 19582 | Категория: Общественно-политическая жизнь в мире | Просмотров: 1501 | Рейтинг: 5.0/14


Всего комментариев: 2
avatar
1
то что называют словом "деньги" (таньга, тенге) вообще НИ О ЧЁМ
Это даже не Материя + ЭлМагнетизм + разные взаимодействия, для Физики
А просто привычная ДУРИЛКА
а Раз Работает, то и хрен бы с ней
Наши предки Дурили Лохофф и мы будем дурить

Деньги (понятие не имеющее определения) придуманы (самоЗародились) именно для ВОРОВСТВА
Да и люди тоже для ЭТОГО придуманы (грешниками бл...)
так что Это для себя чиновного задумано ... та хто ж им даст

а деньги (не имеет определения нигде) придумали не для размножения населения
а для личного преимущества тех, кто ЭТО понимает правильно (делится с кем надо)
Деньги (не определенное понятие) не имеет свойств Накопления и Сбережения
ЭТО ДЛЯ ВОРОВСТВА
¦2 400 лет прошло как Аристотель предложил УТОЧНИТЬ
¦¦300 лет прошло как Ньютон-Лоу запустили массовые бумажные деньги
¦¦¦40-50 лет прошло как появились Электронные Платежи
¦¦¦ КРАХ (песец) близитцца
------ ¦¦¦¦ ---------
Жулики и разгильдяи добьются Полного Пересмотра Системы Финансовых отношений и бумажных и Электронных
ВСЁ ПЕРЕДЕЛАЮТ и будет самая Секретная Пожизненная Наследственная Профессия -- Финансово-Информационная
Люди в Невидимом?

Деньги -- как понятие, не имеет определения
¦И не может иметь, потому что нет определения понятия Стоимость
¦¦(теорий много, а определения нет)
¦¦¦ А определения понятия Стоимость , нет потому, что нет цели производства (и жизни)
Будет ЦЕЛЬ --- всё приобретёт и смысл и полезность и стоимость -- ОТНОСИТЕЛЬНО этой ЦЕЛИ
И это будет настоящий фашиз즦
И Экономики нет, это Хрематистика --- получение прибыли-преимуществ-собственности-ВЛАСТИ === ЛЮБОЙ ЦЕНОЙ
и только поэтому Пока нет ФАШИЗМА во всем Мире
но и ничего хорошего тоже нет---для большинства
♦♦♥♥♣♣♠♠ПОВТОР 100500 раз

сейчас дела плохи во всем мире, Воруют ВСЕ.
♠♠♠ Это уже имеет масштаб Мировой Войны.
Потому что для этого всё сделали.
НО ВОТ ЧТО СТРАННОЕ САМОЕ даже самые масштабные воры не пытаются защищаться, приводя эти аргументы.
Что и с компами всё плохо -- хакервы.
И с понятием деньги ничего не понятно.
Предпочитают сидеть.?

если главные акционеры-собственники убедят население планеты, что Мир под угрозой хакеров-махеров.
ТО это и будет 4-я мировая.
То есть, Всё будут Переделывать и будет тайное производство Черных ящиков и Каста Тайных разработчиков-программистов.
А остальные Лошары будут ВСЁ ОПЛАЧИВАТЬ
ВЕЧНО
avatar
2
..и если этот Артюрка Будовский уехал из "совка" в 1990 году, то с какой стати считать его украинским имигрантом? Тогда даже с иеговистами и баптистами массово "мигрировали" в США крысы гэбэшные! Значит и этот Артюр был из семьи гэбэшек, как пить дать. Гэбня выискивала и поощряла в те времена пацанов, которые бы могли быстро освоить компьютер и пригодиться для хакерства и взлома иностранных банков для пополнения "гэбэшного общака"!
Я лично знаю, как окучивала гэбня некоегого пацана в Иванове ("Колыбели революции",тэсэзэть!).. не буду называть хвамилю этого отпрыска ( из кондово-гэбэшной семейки).. Ну а за что был схвачен в США и сынок депутата Госдумы - Селезнева? -тоже за воровство денег с чужих счетов, через компьютер. Детки чекистов - воры в в геноме!


Мы уважаем Ваше мнение, но оставляем за собой право на удаление комментариев.
avatar
Подписка



Знакомства


Еще предложения
www.NewRezume.org © 2017
Главный редактор: Леонид Ходос
leonid@newrezume.org
Яндекс.Метрика Индекс цитирования
Сайт содержит материалы (18+)
Правообладателям | Вход